Regulatorio Financiero, Bancario y Fintech

En el transcurso de los últimos años se ha expedido diversa normatividad en los ámbitos internacional y nacional con el objeto de establecer controles más estrictos sobre las actividades de las entidades y participantes en el sistema financiero mexicano, resultando de observancia para sectores tradicionales como las instituciones de crédito en sus modalidades de banca múltiple y banca de desarrollo, asimismo para las casas de bolsa y las sociedades financieros populares conocidas como sofipos, e incluso para sujetos que ofrecen productos y servicios innovadores, comúnmente conocidos como fintech.

Al respecto, consideramos importante destacar que colaboradores de nuestra Firma han desarrollado aptitudes para el estudio y atención de asuntos regulatorios financieros, bancarios y de fintech, gracias a los conocimientos adquiridos por su colaboración con diversas autoridades regulatorias y supervisoras, lo que les ha permitido comprender la relevancia que para los interesados en participar en el sistema financiero mexicano tienen las siguientes actividades:

La adecuada comprensión de las figuras jurídicas que puedan aplicar para el mejor desarrollo de negocios, a corto, mediano y largo plazo.
El entendimiento sobre la pertinencia de aplicar tecnología innovadora como blockchain u otra, según las necesidades de la organización y sus posibles beneficios en relación con sus socios comerciales.
La estructuración del gobierno corporativo que habrá de observarse al interior de las organizaciones.
La celebración de convenios y contratos con personal que preste servicios de forma directa o indirecta, como proveedores.
La protección de marcas, dominios, códigos fuente de desarrollos informáticos y otros cuyo registro resulte importante.

La elaboración de los proyectos de estatutos para sociedades que participarán en el sistema financiero.
La constitución de personas morales para su posterior incorporación como entidades en el sector financiero.
La redacción de los contratos, convenios, términos y condiciones que habrán de celebrarse con los clientes y usuarios.
La presentación y seguimiento a los procedimientos de registros y autorizaciones ante las autoridades competentes.
La elaboración de Planes de Continuidad de Negocios.

El cumplimiento a la legislación y normatividad que regula el comercio electrónico.
La negociación y formalización de fusiones y adquisiciones en que participen diversas personas morales y cuyo fin sea la realización de actividades de intermediación financiera y otras análogas.
La interpretación y aplicación de las Leyes, Disposiciones Generales y Normatividad Regulatoria aplicable a las diferentes figuras jurídicas del sistema financiero mexicano.
La capacitación del personal en materias de PLD/FT y Protección de Datos Personales.

Prevención de Lavado de Dinero (PLD/FT)

La obtención del Dictamen Técnico en materia de PLD/FT, a solicitud del sujeto obligado en cuestión.
La práctica de las diligencias de verificación de cumplimiento y la posterior elaboración de los Informes de Auditoría de los sujetos obligados en el sistema financiero.
El diseño de Metodologías para el Enfoque Basado en Riesgos.
La preparación de Modelos de Evaluación de Riesgos de los Clientes y su parametrización con los sistemas automatizados.
La correcta funcionalidad de la infraestructura tecnológica para el cumplimiento de PLD/FT.

Protección de Datos Personales y Seguridad de la Información

La elaboración y revisión de Manuales de Políticas de Compliance.
La redacción de contratos de infraestructura tecnológica, entre los que destacan aquellos relacionados con los servicios de acceso y resguardo de información en la “nube”.
La adecuación de Avisos de Privacidad.
La atención al ejercicio de Derechos ARCO.
La práctica de Auditorías legales y el seguimiento a la atención de recomendaciones.
La correcta implementación de API, que facilite la generación de mayor oferta en beneficio de los usuarios, y en todo caso procurando la protección de sus datos personales.
El Diseño de Sistemas de Gestión de Seguridad de la Información.